Cảnh báo các cách thức lừa đảo phổ biến khi vay tiền online

Lợi dụng tâm lý nhiều khách hàng muốn vay nhanh, hoặc hồ sơ vay tiền không thỏa các điều kiện vay của các Tổ chức tín dụng chính quy, nhiều đối tượng đã thực hiện hành vi mạo danh cán bộ của các Tổ chức tín dụng đăng các quảng cáo hỗ trợ vay tiền online nhanh để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Các hành vi lừa đảo dạng này thường có 03 cách thức chính như sau:

Thứ nhất, đối tượng lừa đảo tiếp cận và mời chào khách hàng vay vốn/ vay với ưu đãi lớn; sau đó yêu cầu khách cung cấp các thông tin cá nhân như CMND/ CCCD/ Sổ hộ khẩu để làm hồ sơ. Kẻ lừa đảo sẽ tiếp tục làm giả văn bản có chữ ký hoặc con dấu của Ngân hàng nhằm chứng minh hồ sơ của khách đã được phê duyệt. Khách hàng sẽ được yêu cầu nộp trước một khoản tiền phí để bảo lãnh ngân hàng và hứa sẽ hoàn lại khi được giải ngân. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo sẽ chặn liên lạc của khách nhằm chiếm đoạt số tiền trên. Số tiền lừa đảo có thể chỉ vài triêu lên tới vài chục triệu đồng.

Thứ hai, đối tượng lừa đảo tiếp cận và mời chào khách hàng vay vốn. Sau khi tiếp nhận hồ sơ, đối tượng sẽ báo khách không thể vay do dính nợ xấu, yêu cầu cầu khách đóng một khoản tiền làm dịch vụ xóa nợ xấu. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo sẽ chặn liên lạc của khách nhằm chiếm đoạt số tiền trên.

Thứ ba, đối tượng lừa đảo tiếp cận và mời chào khách hàng rút tiền từ thẻ tín dụng. Sau đó, đối tượng yêu cầu khách cung cấp chi tiết thông tin thẻ và thông báo khách sẽ nhận được một mã hợp đồng được gửi đến điện thoại (thực tế đây là mã OTP của một giao dịch trừ tiền từ thẻ). Sau khi khách cung cấp mã số này, thẻ tín dụng sẽ bị chiếm đoạt tiền thông qua các giao dịch thanh toán online.

Người tiêu dùng cần đặc biệt cảnh giác với các chiêu thức lừa đảo tài chính đang ngày càng tinh vi và lan rộng. Khách hàng cần liên tục cập nhật các kiến thức về các quy trình giao dịch Ngân hàng an toàn, tìm hiểu kỹ các thông tin về điều khoản trên hợp đồng vay vốn, tuyệt đối bảo mật các thông tin cá nhân và không ấn vào các đường link lạ được gửi đến email hay qua sms, v.v. Khi có bất cứ thắc mắc hay câu hỏi gì liên quan đến vấn đề tài chính, hãy gọi điện trực tiếp tới số hotline của các Ngân hàng hay Tổ chức tín dụng mà bạn có nhu cầu, không giao dịch qua bên thứ ba.